(相關(guān)資料圖)
為使香港符合國(guó)際打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的標(biāo)準(zhǔn)，及鞏固香港作為國(guó)際金融中心的地位，政府于今年4月1日起引入了新的貴金屬及寶石交易商注冊(cè)制度，任何人如有意在香港經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)，并于業(yè)務(wù)過程中在香港進(jìn)行總額為12萬(wàn)或以上港元的交易（不論是支付或收取款項(xiàng)），均須向香港海關(guān)注冊(cè)。香港海關(guān)負(fù)責(zé)執(zhí)行注冊(cè)規(guī)定，以及監(jiān)管注冊(cè)交易商在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的操守。
貴金屬及寶石交易商監(jiān)管制度專頁(yè) 提供制度重要資訊
為更有效向公眾及交易商提供有關(guān)監(jiān)管制度的消息，此專頁(yè)會(huì)介紹制度的最新資訊及專題內(nèi)容。希望透過不同角度來帶您認(rèn)識(shí)新制度，讓您對(duì)貴金屬和寶石交易商監(jiān)管制度有更全面的了解。專頁(yè)的資訊如下：
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2.影音資訊 - 透過香港海關(guān)的宣傳短片及本專頁(yè)動(dòng)畫，重點(diǎn)介紹新制度的背景、受規(guī)管物品及活動(dòng)，以及注冊(cè)申請(qǐng)等內(nèi)容。
3.行內(nèi)灼見- 分享多位珠寶業(yè)內(nèi)人士對(duì)新制度的看法及如何就新制度做好準(zhǔn)備。
4.重點(diǎn)新聞- 提供有關(guān)制度的新聞及專題報(bào)道，讓您輕松了解制度中重要資訊。
而本文亦總結(jié)了監(jiān)管制度的重要內(nèi)容，如果您有興趣了解更多，您可以細(xì)閱以下的內(nèi)容。
受規(guī)管的貴金屬、寶石、貴重產(chǎn)品及貴重資產(chǎn)是什么？
監(jiān)管制度涵蓋以下四類物品：
1. 貴金屬：成品或非成品狀態(tài)的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。
2. 寶石：鉆石、藍(lán)寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。
3. 貴重產(chǎn)品：符合以下說明的珠寶或表：由任何貴金屬或?qū)毷蚣嬗缮鲜鰞烧呓M成，或包含或附有任何貴金屬或?qū)毷蚣姘蚋接猩鲜鰞烧摺?/P>
4. 貴重資產(chǎn)支持工具：以貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品支持的、使有關(guān)持有人有權(quán)享有該等資產(chǎn)(整體或部分)的證明書或工具；但不包括《證券及期貨條例》(第571章) 所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計(jì)劃的任何權(quán)益、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品或場(chǎng)外衍生工具產(chǎn)品；或虛擬資產(chǎn)。
何謂貴金屬及寶石業(yè)務(wù)？ 誰(shuí)是貴金屬及寶石交易商？
任何人以業(yè)務(wù)形式，進(jìn)行以下活動(dòng)均視為貴金屬及寶石交易商：
1. 買賣（包括購(gòu)買及出售）、出口或進(jìn)口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品；
2. 生產(chǎn)或提煉貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品，或?qū)ζ溥M(jìn)行增值加工；
3. 發(fā)行、贖回或買賣貴重資產(chǎn)支持工具；或
4. 就以上所述的任何活動(dòng)，擔(dān)任中介人。
經(jīng)營(yíng)物流服務(wù)業(yè)務(wù)人士，僅在該業(yè)務(wù)的通常業(yè)務(wù)運(yùn)作中進(jìn)出口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品除外。
貴金屬及寶石交易商的分類
若任何人有意在香港經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)，并在業(yè)務(wù)過程中在香港進(jìn)行總額為12萬(wàn)或以上港元的交易(不論是支付或收取款項(xiàng))，均須向海關(guān)關(guān)長(zhǎng)注冊(cè)。
貴金屬及寶石交易商注冊(cè)制度共分為以下兩類注冊(cè)：
(a) 任何交易商有意在業(yè)務(wù)過程中，進(jìn)行總額為12萬(wàn)或以上港元的非現(xiàn)金交易，必須注冊(cè)為A類注冊(cè)人。
(b) 任何交易商有意在業(yè)務(wù)過程中，進(jìn)行總額為12萬(wàn)或以上港元的現(xiàn)金交易及總額為12萬(wàn)或以上港元的非現(xiàn)金交易，必須注冊(cè)為B類注冊(cè)人，并須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定。
如交易商只進(jìn)行總額為12萬(wàn)以下港元的現(xiàn)金或非現(xiàn)金交易，則無(wú)須注冊(cè)。
9個(gè)月過渡期及申請(qǐng)費(fèi)用
在2023年4月1日前已一直營(yíng)運(yùn)的貴金屬及寶石交易商，必須于制度實(shí)施后首9個(gè)月過渡期內(nèi)（即今年4月1日至12月31日）提交申請(qǐng)，并可獲寬免首次注冊(cè)的所有相關(guān)費(fèi)用。
過渡期安排并不適用于在2023年4月1日或以后，開展貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人士。如該人士有意進(jìn)行總額為12萬(wàn)或以上港元的交易(現(xiàn)金或非現(xiàn)金)，則須在交易前獲得注冊(cè)。
A類注冊(cè)交易商只要繼續(xù)經(jīng)營(yíng)并支付年費(fèi)，A 類注冊(cè)將一直保持有效。B 類注冊(cè)一般有效期為三年，并且必須在注冊(cè)到期前至少 60 天提交續(xù)期申請(qǐng)及繳交續(xù)期費(fèi)用。
注冊(cè)人的責(zé)任
Ａ類注冊(cè)人—展示注冊(cè)證明及提交為合法目的而經(jīng)營(yíng)的聲明
注冊(cè)證明書及進(jìn)行面對(duì)面交易分行的分行證明書將在批予注冊(cè)后發(fā)給注冊(cè)人。注冊(cè)人必須在相關(guān)處所的顯眼地方展示證明書。注冊(cè)人若藉電子方式(如互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或社交平臺(tái))經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)，亦須在該電子平臺(tái)展示由香港海關(guān)提供的二維碼(QR Code)或注冊(cè)號(hào)碼。此外，注冊(cè)人在申請(qǐng)A類注冊(cè)時(shí)，須附上聲明指其業(yè)務(wù)是為合法目的而經(jīng)營(yíng)。
Ｂ類注冊(cè)人—展示注冊(cè)證明、執(zhí)行客戶盡職審查及備存紀(jì)錄
B 類注冊(cè)人除了要展示注冊(cè)證明，在進(jìn)行任何總額為12萬(wàn)或以上港元的現(xiàn)金交易時(shí)，必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)附表2所訂的要求，例如客戶盡職審查及保存記錄等。
為執(zhí)行客戶盡職審查，B類注冊(cè)人須向客戶索取身分證明文件(例如香港身份證、護(hù)照或其他旅行證件)以識(shí)別及核實(shí)客戶身分，并須同時(shí)復(fù)印該身分證明文件以作備存，客戶應(yīng)作出配合。相關(guān)備存記錄須于交易完成后或與有關(guān)客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后保存至少5年。
未經(jīng)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的罰則
除注冊(cè)人外，任何交易商若聲稱為注冊(cè)人、聲稱獲授權(quán)進(jìn)行；或進(jìn)行任何總額為12萬(wàn)或以上港元的現(xiàn)金交易或非現(xiàn)金交易，均屬違法，一經(jīng)定罪，最高可被判處罰款港幣10萬(wàn)元及監(jiān)禁6個(gè)月。
注冊(cè)紀(jì)錄冊(cè)
任何人可點(diǎn)擊以下連結(jié)查看注冊(cè)紀(jì)錄冊(cè)，了解注冊(cè)人資料﹕
注冊(cè)紀(jì)錄冊(cè)：https://www.drs.customs.gov.hk/wsrh/001s1?request_locale=zh_TW
豁免機(jī)構(gòu)
獲得豁免注冊(cè)的機(jī)構(gòu)包括：
(a)銀行；
(b)部分已受《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第 615 章）規(guī)管的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)附屬于其主要業(yè)務(wù)的貴金屬及寶石業(yè)務(wù)；
(c)已受《當(dāng)押商條例》（第 166 章）規(guī)管的當(dāng)押商；以及
(d)非香港貴金屬及寶石交易商。
何謂非香港貴金屬及寶石交易商？
可獲豁免注冊(cè)的非香港貴金屬及寶石交易商是指在香港經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人，前提是：
(a) 該人屬并非通常居于香港的個(gè)人；或在香港以外地方成立或設(shè)立的法人（并非個(gè)人）及不屬《公司條例》（第 622 章）第 2（1）條所界定的注冊(cè)非香港公司；
(b)該人在香港沒有營(yíng)業(yè)地點(diǎn)；及
(c)該人在香港經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的總?cè)諗?shù)，在任何公歷年中不超過 60 日。
非香港貴金屬及寶石交易商的責(zé)任
非香港貴金屬及寶石交易商須就任何總額為12萬(wàn)或以上港元的現(xiàn)金交易(不論是支付或收取款項(xiàng))，向海關(guān)提交有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告。
有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告資料包括，該交易商的基本及行程資料、交易另一方的基本資料及相關(guān)的交易資料。
相關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告須于交易后一日內(nèi)，或在該交易商或代表該交易商行事的人離開香港前，以較早者為準(zhǔn)，向海關(guān)提交。
未有提交報(bào)告的罰則
任何非香港貴金屬及寶石交易商沒有報(bào)告總額為12萬(wàn)或以上港元的現(xiàn)金交易，均屬違法，一經(jīng)定罪，最高可被處罰港幣5萬(wàn)元及監(jiān)禁3個(gè)月。
相關(guān)資訊網(wǎng)站
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海關(guān)網(wǎng)頁(yè)：
https://www.customs.gov.hk/tc/service-enforcement-information/anti-money-laundering/supervision-of-dealers-in-precious-metals-and-ston/index.html
海關(guān)貴金屬及寶石交易商監(jiān)理科注冊(cè)網(wǎng)站：https://www.drs.customs.gov.hk
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